Uyum Politikaları
MASAK Uyumu
5549 Sayılı Suçtan Kaynaklanan Malların Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun
5549 Sayılı Kanun Kapsamında Yükümlülükler
Yaman Kıymetli Madenler, 5549 Sayılı Suçtan Kaynaklanan Malvarlığı Değerlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında yükümlü kuruluş olarak faaliyet göstermektedir. Şirketimiz, MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) tarafından belirlenen tüm kurallara ve yönetmeliklere tam uyum sağlamaktadır. Tedbirler Yönetmeliği, Genel Tebliğler ve MASAK rehber dokümanları çerçevesinde iç politikalarımız sürekli güncellenmektedir.
Müşteri Tanıma (KYC)
Müşteri kimlik tespiti ve doğrulama süreçleri, gerçek faydalanıcı tespiti ve iş ilişkisi başlangıcındaki bilgi toplama yükümlülüğü kapsamında tüm müşterilerimizin kimlik bilgileri titizlikle doğrulanmaktadır. T.C. vatandaşları için TC Kimlik Numarası, yabancı uyrukluların pasaport bilgileri ve tüzel kişiler için ticaret sicil kayıtları talep edilmektedir. Sürekli müşteri izleme ve güncellenmiş bilgi doğrulama prosedürleri uygulanmaktadır.
Şüpheli İşlem Bildirimi (ŞİB)
Şirketimiz, şüpheli gördüğü tüm işlemleri MASAK'a bildirmekle yükümlüdür. Çalışanlarımız şüpheli işlem göstergeleri konusunda düzenli eğitim almaktadır. Bildirimler gizlilik ilkesi çerçevesinde gerçekleştirilmekte olup, ŞİB yapılması halinde ilgili müşteriye veya üçüncü kişilere hiçbir şekilde bilgi verilmemektedir.
Eşik Değeri Üstü İşlem Bildirimi
Nakit işlemlerde 85.000 TL ve üzerindeki tutarlarda kimlik tespiti zorunlu olarak yapılmakta ve ilgili bildirimler MASAK'a iletilmektedir. Bu eşik değer, kıymetli maden ticaretinde kara para aklama riskinin azaltılması amacıyla uygulanmaktadır. İşlem bölme girişimleri de şüpheli işlem kapsamında değerlendirilmektedir.
Kayıt Saklama Yükümlülüğü
Tüm müşteri kimlik bilgileri, işlem kayıtları ve belgeleri yasal zorunluluk gereği en az 8 yıl süreyle saklanmaktadır. Bu kayıtlar, MASAK tarafından talep edildiğinde derhal sunulmaya hazır tutulmakta olup, dijital ve fiziki arşivleme sistemlerimiz uluslararası veri güvenliği standartlarına uygun şekilde yönetilmektedir.
İç Denetim ve Uyum Programı
Şirketimizde MASAK uyum görevlisi atanmış olup, çalışanlara düzenli olarak AML/CFT (Kara Para Aklama / Terörün Finansmanının Önlenmesi) eğitimleri verilmektedir. İç kontrol mekanizmaları periyodik olarak gözden geçirilmekte, bağımsız iç denetim raporları yıllık bazda hazırlanmaktadır. Uyum programımız MASAK denetimlerine her zaman hazır durumdadır.
Risk Bazlı Yaklaşım
Müşteri risk değerlendirmesi yapılmakta, yüksek riskli müşteriler için sıkılaştırılmış tedbirler uygulanmaktadır. PEP (Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler) taraması düzenli olarak gerçekleştirilmekte, coğrafi risk faktörleri ve işlem hacmi bazlı dinamik risk skorlaması uygulanmaktadır.
Yaptırım Taraması
BM, AB ve Türkiye yaptırım listeleri düzenli olarak kontrol edilmekte, tüm müşteriler ve iş ortakları yaptırım listelerine karşı taranmaktadır. OFAC (ABD Hazine Bakanlığı) yaptırım listesi de dahil olmak üzere kapsamlı tarama prosedürleri uygulanmaktadır.
Kıymetli Maden İthalat Mevzuatı
T.C. Ticaret Bakanlığı tarafından verilen Kıymetli Maden İthalat Lisansı kapsamında, Türk Parası Kıymetini Koruma Hakkında 32 Sayılı Karar ve ilgili tebliğlere tam uyum sağlanmaktadır. İthalat işlemlerinde gümrük mevzuatı, kambiyo düzenlemeleri ve Borsa İstanbul KMP kuralları eksiksiz uygulanmaktadır. Standart ve standart dışı kıymetli maden ithalatında tüm belgelendirme süreçleri yasal çerçevede yürütülmektedir.
Terörün Finansmanının Önlenmesi (CFT)
Şirketimiz, terörün finansmanının önlenmesine yönelik ulusal ve uluslararası düzenlemelere tam uyum sağlamaktadır. BM Güvenlik Konseyi kararları çerçevesinde hazırlanan yaptırım listelerine karşı tüm müşteri ve işlemler taranmaktadır. Terör örgütü listeleri ile eşleşme durumunda gecikmeksizin yetkili makamlara bildirim yapılmaktadır.
Kişisel Verilerin Korunması (KVKK)
6698 Sayılı Kişisel Verilerin Korunması Kanunu kapsamında müşteri ve çalışan kişisel verileri en yüksek güvenlik standartlarında işlenmekte ve korunmaktadır. Veri işleme faaliyetleri aydınlatma yükümlülüğü çerçevesinde şeffaf şekilde yürütülmekte, açık rıza mekanizmaları etkin biçimde uygulanmaktadır. Kişisel Verileri Koruma Kurulu (KVKK) kararlarına tam uyum sağlanmaktadır.
Uluslararası Standartlar
LBMA Uyumu
London Bullion Market Association Responsible Gold Guidance standartlarına uyum sağlanmakta, Good Delivery standartlarına göre işlemler yürütülmektedir. Tedarik zinciri due diligence süreçleri LBMA gereksinimlerine uygun olarak dokümante edilmektedir.
OECD Due Diligence
Çatışma bölgeleri ve yüksek riskli bölgelerden kaynaklanan mineraller için OECD Sorumlu Tedarik Zinciri Özen Yükümlülüğü Rehberi'nin beş aşamalı çerçevesi eksiksiz uygulanmaktadır. Tedarikçi değerlendirme ve izleme prosedürleri bu rehbere uygun olarak yürütülmektedir.
FATF Tavsiyeleri
Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından belirlenen kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadele tavsiyelerine tam uyum sağlanmaktadır. 40 FATF tavsiyesi çerçevesinde iç politikalarımız sürekli güncellenmekte ve uluslararası en iyi uygulamalar takip edilmektedir.
Mevzuat, Standartlar ve Rehberler
Faaliyetlerimizde uyum sağladığımız ulusal ve uluslararası düzenleyici çerçeveler
Borsa İstanbul Yönetmeliği
Kıymetli Madenler ve Kıymetli Taşlar ile İlgili Borsacılık Faaliyetlerine İlişkin Esaslar Yönetmeliği. Borsa İstanbul bünyesinde kıymetli maden ve taş alım satım işlemlerini düzenleyen temel yönetmelik.
MASAK Yönetmeliği
Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik. Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine ilişkin tedbirleri belirleyen yönetmelik.
Kıymetli Maden Standartları ve Rafinerileri Hakkında Tebliğ
T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yayımlanan, kıymetli maden standartlarını ve rafineri faaliyetlerini düzenleyen resmi tebliğ.
LBMA Sorumlu Altın Rehberi
Londra Kıymetli Maden Piyasası Birliği (LBMA) tarafından yayımlanan Sorumlu Altın Rehberi (Versiyon 9). Sorumlu altın tedarik zinciri yönetimi için uluslararası standart.
OECD Tedarik Zinciri Rehberi
Çatışmadan Etkilenen ve Yüksek Riskli Bölgelerden Kaynaklanan Minerallerin Sorumlu Tedarik Zincirleri İçin Durum Tespiti Rehberi.
Dünya Altın Konseyi - Çatışmasız Altın Standardı
Dünya Altın Konseyi (World Gold Council) tarafından belirlenen Çatışmasız Altın Standardı. Altın üretim ve ticaretinde çatışma finansmanının önlenmesine yönelik uluslararası standart.
Uyum Taahhüdümüz
Yaman Kıymetli Madenler olarak, 5549 Sayılı Kanun kapsamındaki MASAK yükümlülüklerimizi ve uluslararası standartları eksiksiz yerine getirmeyi taahhüt ediyoruz.